近日，民生銀行重慶南坪支行成功堵截了一起涉詐資金轉移案件，配合公安機關抓獲涉案嫌疑人，杜絕了不法分子利用銀行卡進行違法犯罪活動的隱患。

8月一天下午，一年輕男子到民生銀行南坪支行柜臺要求取現47000元。柜臺工作人員按要求核實客戶信息，發現客戶年齡、職業等綜合用戶畫像符合可疑關注人員畫像特征，于是進一步查詢賬戶交易明細，發現半小時前其賬戶接收了兩筆不同個人的資金轉入，資金短時間內由不同人轉入且立即柜面取款，符合可疑交易取現特征。工作人員還發現該賬戶長期未使用，前一日晚間有10元的小額快進快出交易，疑似進行賬戶試探……

綜合以上種種可疑特征，該行工作人員頓覺異常，立即將這一情況進行上報。柜臺主管詢問客戶為何剛收到匯款就要立即提現的原因時，年輕男子吞吞吐吐，表示是朋友借款，卻無法說出轉款朋友姓名及渠道，復又表示朋友也是找其他人借的錢，整個過程言辭閃爍，含糊其辭。民生銀行南坪支行隨即將情況上報南岸區公安局反詐中心，反詐中心迅速通知轄區內派出所民警到該行進行調查取證。同時，該行以柜臺剛有客戶大額取款現金量不夠，需等待后臺調撥現金為由拖延穩住客戶，并通知支行廳堂及安保人員密切關注年輕男子動態，防止其離開網點。

隨后派出所民警趕到，將該男子帶往派出所做進一步的調查。民生銀行南坪支行也立即對此賬戶采取了只進不出的加鎖控制措施。當晚，該賬戶被深圳市公安局司法凍結止付。

隨著打擊治理電信網絡詐騙力度的不斷升級，涉案資金轉移方式從網銀、手機銀行、快捷支付等非柜面渠道逐漸轉變為ATM取現及網點柜面取現，這對銀行柜面風險研判提出了更高的要求。此次民生銀行重慶南坪支行在辦理業務過程中，以高度的責任感、扎實的專業能力和敏銳的洞察力，準確識別可疑行為，警銀聯動，快速控制不法份子，對賬戶有效管控，有效攔截涉詐資金轉移，筑牢了防范電信詐騙“最后一道防線”，切實守護好群眾的“錢袋子”。（民生銀行重慶分行）

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